商户收数十万元货款后账户遭冻结 警方再回应：诈骗分子诱导被害人将资金汇入商家账户

8月5日，红星新闻报道了《卖牛肉收到38万元货款竟是“涉诈资金”，牛肉经销商账户遭冻结》一事。

日前，郑州多家牛肉、牛副产品经销商遇到账户被警方冻结的情况。有人下了大额的活牛或牛肉订单，订单被正常支付，有运输公司来拉走了活牛或牛肉，但账款到经营者账户以后被警方冻结，冻结理由是相关货款为“涉诈资金”。

8月7日，办案警方再次对此案作出回应称，公安机关在办案中发现一种新型诈骗手法，诈骗分子诱导被害人将被骗资金直接汇入商户收款账户，通过购买商品的方式洗钱。案发后，公安机关应当核查商品交易行为是否正常，是否与诈骗行为存在关联性，在核查清楚商户没有参与犯罪且属于善意所得后及时解除涉案账户冻结。

钱货两讫后，账户遭冻结38万元

商家：警方正调查牛肉去向

8月7日，此前接受采访的牛肉经销商徐先生告诉红星新闻记者，报道发出后，8月6日，警方与自己见面，称已经在全力办案，并调查了监控，正着手查实货物去向。

据河南电视台此前报道，从6月底至今，已有多个牛肉、牛副产品经销商遇到类似情况，有人卖了9吨牛肉被冻结了44万元，有人卖了3吨牛肉被冻结了20万元，也有养殖户卖了30头活牛46万元被冻结。冻结账款的公安局分布在国内多个城市。

▲牛肉发货图受访者提供视频截图

徐先生介绍，自己是郑州万邦市场的牛肉经销商，主要做进口牛肉生意。7月13日下午1点，他的店完成一笔38万元的交易，下午6点就发现账户被冻结。发现账户被冻结以后，负责这笔交易的业务员赶紧联系了买家，这时买家已经不知所踪。交付后牛肉被运输公司拉走。徐先生赶紧联系运输公司，发现手机号也被运输公司拉黑。他辗转联系到运输公司，对方告诉他，牛肉运出市场后就被买家要求拉到偏僻地方，被转车拉走。

徐先生说，这笔38万元的钱款是在自己店的两个账户流动，导致两张银行卡都被冻结。一开始是整个账户被冻结，后来提交了证据材料，银行卡才被转为限额冻结，现在账户可以使用，但是38万元款项仍被冻结。

徐先生介绍，最近在附近市场和周边地区还发生了几起类似情况。事发后，他从抖音搜到6月28日就已有附近的商户遇到类似情况。7月14日、15日也接连有类似案件发生。其中有一户还是自己亲戚。与这些商户交流得知，有的商户已经解封。

河南开封一家养牛场的王女士也向记者反映，上个月，她也遇到了类似情况，当时卖了30头牛收了46万元，也是有专车来拉走了牛，有人打款。钱款到账不久后，账户就被冻结。当时冻结钱款的是广东东莞警方，他们查清涉及的钱款是正规经营所得，调查清楚，就解封了。

警方最新回应：

诈骗分子诱导被害人将资金汇入商家账户

7日下午，一家冻结上述账款的办案单位再次对此案作出回应。

办案民警解释，公安机关在日常办案中发现一种新型诈骗手法，诈骗分子诱导被害人将被骗的资金直接汇入商户收款账户，通过购买商品的方式进行洗钱。公安机关在接到报警后，按照电诈案件快速核查资金去向，并对被骗资金直接流入的账户进行止付、冻结。案发后，公安机关应当核查商品交易行为是否正常，是否与诈骗行为存在关联性，在核查清楚商户没有参与犯罪且属于善意所得后及时解除涉案账户冻结。

河南泽槿律师事务所主任付建此前告诉红星新闻，根据两高《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》以及《民法典》关于善意取得的相关规定，卖牛户需证明自己确实不知相关款项是诈骗所得，比如整个交易流程符合正常交易习惯，无异常低价或可疑行为，已经实际交付了牛，提供交易合同、运输记录等，可以被认为是善意取得，不予追缴。

办案民警表示，商户在进行合法交易的过程中发现账户被冻结应及时联系办案单位，主动提供交易过程中相关联系人的联系方式，帮助公安机关及时追查货物，查明上线涉案嫌疑人，为公安机关破获案件，为被害人、商户追赃挽损提供帮助。

办案民警提醒，当前诈骗分子对诈骗资金洗钱的方式复杂多样。广大商户在商品交易的过程中，要注意交易价格应当符合市场价格，尽量当面核对购买人的身份，核实交易方式，核对支付信息，签订交易合同，交易时通过购货人本人的银行卡支付货款，才有可能避免类似事件发生。特别是大额交易，为保证资金来源安全一定要当面核对购买人身份并签订购买合同。

红星新闻首席记者吴阳

编辑张寻责编官莉

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